金价涨势汹汹 淘金要懂升级手段

发布时间:2012-02-15 10:47:02


[世华财讯]受近期欧美经济不景气引发的避险情绪影响,黄金今年初表现耀眼,黄金价格一路从1500多美元/盎司冲击到1700美元/盎司以上,1月份涨幅达到10%。多种黄金投资方式在市场上“各显神通”,引发投资追捧的热情,甚至出现专门的“追金客”。理财专家表示,投资者要有技巧地选择最适合自己的一款黄金理财品,淘金术也值得升级。 

  按照周期投黄金

  黄金有自己的涨幅周期,投资者最重要的是按照这一周期“炒金”。

  数据显示,1月份国际金价上涨了10%。虽然这几日出现下跌,目前保持在1700美元/盎司以上。理财专家表示,从过去10年(2001年至2011年)黄金走势来看,年平均涨幅为17.46%,仅2001年、2004年、2008年、2011年的涨幅不足10%。从黄金走势周期来看,每年年初、9月份是黄金价格走势较强的时期,因此在投资时,可以1月份买入持有3至6个月,或者在9月份买入持有6至9个月,获得超越黄金年平均涨幅的收益是大概率事件。

  值得注意的是,年初各大机构预测普遍看涨今年黄金市场,纷纷认为或冲击2000美元。其实影响黄金走势存有不少重要变量,主要看通胀水平、美元价格、第三轮量化宽松(QE3)是否推出,以及欧债危机的演化等情况。历史数据显示,出现美国高通胀、美元指数出现下跌等情况,则利于黄金向上走势。不过,若今年4月间美国推出QE3,则可能引发黄金走高。此前QE1、QE2的推出导致黄金走势上涨。不过,短期看,欧债危机有缓解趋势,2月份金价可能出现调整,最好要逢高出局。

  而且,由于通胀压力较高,人们对黄金的保值需求依然存在。黄金的价格风险虽然存在,但其规避市场风险的功能在与股票、大宗商品的比较中得到凸显。2012年黄金投资应“坚持多做,不要沽空;小跌小买,大跌大买”。

  此外,借助黄金软件进行投资也是不错的投资方式,交行就推出了“玖玖金黄金交易专业版软件”,行情迅捷实时、操作方便,综合信息丰富,为投资决策添加砝码。投资者可以选择一种软件支持,也是不错的分析方法。

  黄金投资也可混搭

  混搭风在时装界日益流行,借用到黄金投资领域同样适用。巧妙的混搭,既可降低风险,也有望提高收益。

  目前,黄金投资方式的种类非常多,如实物黄金、纸黄金、黄金T+D、黄金股票、黄金期货以及黄金现货延期(T+0)等。目前来看,实物黄金、纸黄金属于长期投资,适合于稳健投资者;而黄金T+D、黄金期货等属于短期投资;黄金现货延期(T+0)涨跌都可以盈利,不设涨跌幅,24小时交易以及独特的交易模式具有比较优势,属于短期投资。另外,投资者还可以借道黄金基金、黄金理财产品等方式投资黄金。

  理财专家表示,组合投资进行混搭有三种方式:一种是可以将黄金实物和黄金电子盘交易相结合,进行套期保值,这样能对抗风险,这种模式对投资者来讲是一种稳健的收益。投资者可以实物投资一部分,黄金电子盘交易投资一部分,因为黄金电子盘交易可以做空,进行对冲。

  第二种方式是通过黄金基金搭配实物黄金进行混搭。也就是说,投资者可以购买一部分实物黄金、纸黄金等品种,进行长期投资,而另一部分钱用于申购黄金基金。目前,市面上已经有不少黄金基金,部分黄金基金的“含金量”非常高。如诺安黄金基金属于被动投资,投资于有实物黄金支持的黄金交易型开放式指数基金(ETF)不低于基金资产的80%,即“含金量”最低为80%,跟踪金价非常紧密,可以进行短期操作,以实现长期、短期交易相结合。

  最后,理财专家表示,黄金最好能成为投资者大类资产配置的一部分,最好持有10%至15%比例。而剩下的部分不妨储蓄或者配置其他的理财产品,也是一种混搭的方法,可以适度降低风险。

  黄金定投有看头

  黄金投资需要投资者具备充分的实盘操作技巧以及操作的时间,而很多投资者没办法时时盯盘操作,因此对这些投资者来说,黄金定投不失为一种“懒汉”的黄金理财方法。

  据悉,目前工商银行(4.36,0.01,0.23%)推出黄金积存业务,是投资者在约定协议期间内,每月购买固定数量或金额的黄金,到期可以实物金条方式兑回黄金实物,也可将黄金售出,获得货币资金。工商银行的“积存金”业务门槛较低,投资起点仅为每月200元,且由工行专业人员进行资金打点和投资运作,所以比较适合金额投入相对较小,需要长线稳健投资但又没有时间或经验判断市场的投资者。此外,还有银行推出“存金通”新业务,交易起点仅为1克,非常适合个人小额的黄金投资。投资方式可采取主动买入和签约自动定投两种方式,积少成多,以利于逐步建立家庭黄金储备。

  投资者也可以自行进行黄金定投,以每月固定资金或固定标的黄金价值进行投资。黄金定投就是每月存入固定的金额或克数,最大好处在于分批进场,摊薄成本。当金价呈上升趋势时,购买的克数会较少;当市场呈下降趋势时,买到的克数就会较多。如此一来,投资者的总投资量就能平均,降低了亏损风险。需要提醒的是,黄金属于中长线投资工具,不能对黄金投资回报率有太高的期待,黄金投资在投资组合中所占比例不宜过高。

  此外,理财专家建议,投资者最好是从淡季开始选择黄金定投,一般可选择在每年第二、三季度。然后在第一、四季度里,根据短期内黄金的价格持续上涨幅度,如15%至20%时选择获利了结。然后再在调整后买回来,这是最简单的方法。(证券时报)

 


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