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过夜利息的产生及计算方式

发布时间:2019-10-22 14:51:48

交易基础

过夜利息的产生及计算方式

除了点差费用外,投资者还需要支付利息费用。

由于贵金属等皆以保证金形式进行交易,投资者仅需负担成本较少的保证金,而合约价值却很高,相当于公司贷款给客户进行交易,所以需要对这部分资金收取一定的利息,而过夜利息费用只有持仓过结束时间才会产生,否则不会收取。


过夜利息计算时间

以贵金属为例,结算时间是分夏令时和冬令时的。

夏令时  星期二到星期五每日凌晨5:00,周六凌晨4:45

冬令时  星期二到星期五每日凌晨6:00,周六凌晨5:45

我们以冬令时间为例,假设12月10日,周二晚上20:00建立一张现货黄金订单,一直持仓到隔天凌晨6:00都是没有利息费用的,但是一单过了凌晨6:00,就进入了第二个交易日,如果继续持有就会产生过夜利息费用。


过夜利息的利率

过夜利息的费用并非固定,除了会依客户建仓价格以及交易手数计算而变化,另外不同账户类型与交易方向的利率也是有所不同。

以本平台现货黄金为例:

买入 1.25%(年利率),卖出 0.75%(年利率)

过夜利息计算公式:

建仓价 * 合约单位 * 手数 * 年利率 *(持仓天数/360)

而利息费用将会在客户账户中扣除

以现货黄金为例:

以1300美元/盎司的价格买入1手现货黄金合约,买入利息1.25%,过夜2天,那么该合约的利息费用是:

1300 * 100 * 1 *1.25%* 2 /360 =(约)9.03 美元


休市公告

隔周和假日利息

需注意持仓跨周末休市也会收取利息费用。出于资金占用及结算考量,所以周二的持仓总共会产生5天的利息,因此计算公式是:

建仓价 * 合约单位 * 手数 * 年利率 *(5/360)

另外,如果交易遇上重要的假日造成全天休市,会计算假日过夜利息。比如圣诞节12月25日,美国欧洲市场暂停营业,到12月26日早上开盘会计算额外一天的过夜利息。


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